Meglévő biztosítási szerződések felülvizsgálata
Kockázatfelmérés és a meglévő biztosítások kézhezvétele után az aktuális piaci díjak és elérhető szolgáltatások, fedezetek figyelembe vételével felülvizsgáljuk meglévő biztosítási szerződéseiket. A vonatkozó szabályzatok, és esetleges korább káreseményeik kapcsán elemezzük, és szakvéleményt készítünk jelenlegi biztosítási helyzetükről. Szükség esetén egyedi záradékok alkalmazásával kialakítunk egy meglévőnél kedvezőbb díj – szolgáltatás arányú biztosítási ajánlatot.
Tapasztalataink alapján átlagosan elérhető 15-30% díjcsökkenést a biztosítók ajánlatainak tényleges megversenyeztetésével érjük el.
Előfordulhat az is, hogy olyan veszélytényezők is jelentkeznek tevékenységüknél, amelyekre a biztosítók ajánlatai nem nyújtanak fedezetet. Szakvéleményünkben erre külön is kitérünk, a biztosítással nem védhető kockázati tényezők csökkentésére konkrét javaslatokat is teszünk.
 |
Szerződések kezelése
Megbízóink döntése alapján lebonyolítjuk a szerződés megkötését, és a szerződés teljes tartama alatt ügyfeleinkkel rendszeres kapcsolatot tartva a biztosítási szerződéseket folyamatosan karbantartjuk, és megbízóink adatszolgáltatása alapján a szükséges változásokat – címváltozás, tevékenységi kör, vagyonérték módosulása, stb. – továbbítjuk a partnerbiztosító részére.
Figyelemmel kísérjük a partnerünknél újonnan fellépő és biztosítással lefedhető kockázatokat.
A megbízási szerződés fennállása alatt figyelemmel kísérjük megbízóink biztosítási szerződéseinek díjfizetését, eltérések és díjhátralék észlelése esetén a biztosítóval történt előzetes egyeztetés után értesítést küldünk.
A biztosítási piac változásait folyamatos figyeljük, és új biztosítási konstrukciók megjelenése esetén tájékoztatjuk megbízóinkat.
Annak érdekében, hogy partnerünk mindig a legkedvezőbb biztosítási szerződésekkel rendelkezzen, minden évben a meglévő biztosítási szerződések évfordulója előtt, automatikusan bekérjük több biztosító ajánlatát, és szükség esetén ajánlatot teszünk a biztosítási szerződések módosítására.
|
Egyedi vagyonkezelés
Amikor valaki hirtelen nagyobb pénzösszeghez jut (pl. örökléssel), de nem szeretné azonnal felhasználni, általában tisztában van azzal, hogy megfelelő vagyonkezeléssel nemcsak megóvhatja vagyonát az értékvesztéstől, de növelheti is értékét. Tanácstalan lehet viszont azt illetően, hogy mi lenne a megfelelő befektetési forma, nincs ideje utánajárni a lehetőségeknek és nincs elég információja a megtérülés eredményét illetően.
Pénzintézetektől független szakembereink segítenek felmérni a piacon rendelkezésre álló befektetési lehetőségeket, felvázolják az előnyöket, hátrányokat, javaslatot tesznek arra, hogy az ügyfél elvárásait szem előtt tartva rövid-, közép- és hosszú távon mibe érdemes fektetni vagyonát.
|
